没钱进行数字化转型投资的企业该怎么办?【物女心经】
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例子来自查理·芒格讲过的一个故事，他说：“以前我和巴菲特做过纺织品生意，生产的是低端的纺织品。有一天，有个人对巴菲特说，现在发明了一种新的纺织机，我们认为它的效率是旧纺织机的两倍。巴菲特说：天哪，我希望这种新机器没这么厉害~~因为如果它确实这么厉害的话，我就要把工厂关掉了。他并不是在开玩笑。因为，更好的机器能极大地提高生产力，但最终受益的是购买纺织品的人，厂家什么好处也得不到。” 芒格和巴菲特经营的纺织厂，没有能力把生产效率带来的收益留在企业内部。即便进行了数字化转型，也无法保证获得生产力红利。 在提出工业4.0融资工具的同时，西门子发布了一份题为《数字化生产力红利》(The digitalization productivity bonus)的研究报告。
数据还是相对乐观的。 研究报告采访了来自11个国家的60家全球性工业企业和专业管理咨询公司，请他们对数字化转型可为制造企业带来的潜在经济效益进行专业评估。 所谓数字化生产红利，被定义为生产成本的减少，或利润的增加。根据调研，到2025年，数字化生产红利将占企业总营收的范围区间为6.3%-9.8%。
研究报告中，还引用了不少来自企业的数据和证言： “采用数字化、自动化的智能工厂，5年内我们的生产率将会提高大约30%。” —德国某金属切削加工企业 “通过投资数字化工厂，我们实现了将利润率提高约五个百分点的目标，盈利能力高出同行业1.5倍。” —英国某食品企业 “得益于第4代生产技术带来的数字化、自动化，以及相关的分析和安全技术，我们的净利润增长了50%。” —美国某微生物学产品生产企业 “通过用物联网和数字化手段改造我们的生产环境，我们提高了生产的可视性，实现了实时监测，生产车间的生产效率提升超过10%...而且我们认为生产效率还将有更大的提升。” —土耳其某电气技术公司 “我们的数字化生产系统聚合、集中了传感器和其他物联网设备收集的生产工艺数据。为了在确保安全性的同时实时处理和分析积累的数据，我们建设了大数据分析平台，它可就设备中检测的问题发出报警信号。得益于此，我们的产量提升了10%。” —中国某微处理器生产企业
9种工业4.0融资工具 具体来说，工业4.0融资包含9种融资工具： 【硬件融资】 企业为取得某种系统、设备或某项技术而进行的融资，通常是以融资租赁、经营性租赁、租赁或分期付款采购中的某种形式。 【软件融资】 尽管工业4.0转型很少是纯粹的软件投资，大多数项目会同时涉及硬件和软件，但专业的融资机构对软件应用和可能带来的业务成果有比较清晰的认识，并能够洞悉相关的风险，从而将软件这一要素纳入总体融资计划中。 【为数字化转型融资】 专业融资机构对转型过程中存在的挑战有清晰认识，可提供延迟付款等融资方案：在新系统上线并稳定运行以前，企业无需新系统支付成本。 【为技术升级换代融资】 在数字化的时代，技术创新与升级之间的代际周期越来越短，设备与技术融资同样在融资期内提供了升级方案，避免技术淘汰。 【基于设备使用效果的融资】 根据新技术预计带来的商业效益，安排还款的融资方案。 【运营资本融资】 现金流和流动资金压力随时都会出现。制造企业可能突然需要在短期内采购大量的原材料或零部件;这时企业就可以运用融资服务—通常基于某种形式的发票融资—来应对这种突发的现金流问题。 【资产融资】 有了资产融资，生产企业就可获取现金，盘活资本资产占用的资金。信用额度根据生产企业的应收账款和库存情况，保证提供所需的流动性，满足日常的现金需求。 【制造业收购、增长融资】 专业的融资机构可以提供定制化的企业贷款和循环贷款，满足企业在收购过程中的资金需求，助力战略性增长，很多时候这类融资服务以多贷方辛迪加的形式提供。 【回租、二次融资和资本结构调整】 融资机构提供定期贷款和循环贷款，以便生产企业能够调整资本结构，从而改善债务情况、为股东派发股利、促进所有权变更以降低总资本成本。
金融的本质，并不是提高资金的效率，或者说不完全是，而是识别、管理和降低交易风险。 西门子金融服务的经验是只做熟客生意，依托来自公司现有业务的客户资源，在卖设备的同时推销融资服务。这样做的优势在于，可以对企业的经营情况非常了解，管理和降低交易风险，并使其能为企业设计灵活的还款方案，令企业按时还钱的同时，资金链不至于太紧张。 比如，山东临沂华伦建陶有限公司在购买一套价值1700万元人民币的陶瓷生产线的过程中，就借助了工业4.0融资工具。还款方案只需要其每个月付出设备盈利的80%左右。根据企业的现身说法，在临沂的陶瓷行业中，超过一半的公司都或多或少使用了工业4.0融资工具。 ----写在最后---- 无论是工业4.0还是工业互联网，金融工具的有效利用都是发展中不可或缺的一环。
本文通过对8份研究报告中精华内容的提取，为你呈现了西门子在设计工业4.0融资工具过程中的思考。 这8份研究报告，列于参考资料中，如果你对原文感兴趣，可以关注【物联网智库】微信号，在对话框内回复关键词“金融”下载。 金融工具，如果用不好，只不过平白多了一个无谓的炒作噱头;如果用得好，可以为你的数字化转型打开一条新的通路。 本文小结： 1.“数字化生产红利”模型对工业4.0投资的潜在收益进行预测。 2.“工业4.0融资”对制造企业持续投资工业4.0技术与设备至关重要，这套工具涵盖了从购置单个数字化设备，到整个工厂建设融资的一系列需求。 3. 企业数字化转型所需的融资费用，等于，数字化生产红利的收益。 参考资料： 1.图书：《行动5.0：创造5G数位红利》 2.Countdown to the tipping pointfor Industry 4.0 3.The Digitalization ProductivityBonus 4.The Digitalization ProductivityBonus: Sector Insights 5.The Finance Factor: The role ofintegrated finance in enabling digital transformation for manufacturers and technologyproviders 6.Investing in success: How tocompete in the Fourth Industrial Revolution 7.CFO 4.0: Essential financialcompetencies for successful transition to Industry 4.0 8.Practical Pathways to Industry4.0 9.Unlocking digital transformation:the finance factor （编辑：晋中站长网） 【声明】本站内容均来自网络，其相关言论仅代表作者个人观点，不代表本站立场。若无意侵犯到您的权利，请及时与联系站长删除相关内容! |
